В статье мы разбираемся, что такое ЗПИФы недвижимости, как в них инвестировать, какие доходы они могут принести и кому точно не подойдет такой вид вложений.
Что такое ЗПИФы недвижимости
ЗПИФ (закрытый паевый инвестиционный фонд) недвижимости — это фонд, который вкладывает средства инвесторов в недвижимость, управляет ей и получает регулярный доход. Такие фонды занимаются строительством и реконструкцией зданий, а также сдачей в аренду БЦ, ТЦ и складов.
ЗПИФы недвижимости создаются на конкретный срок — от 3 до 15 лет. После фонд продаёт свои объекты и распределяет вырученную сумму между инвесторами.
В отличие от открытых ПИФов закрытые паи нельзя покупать и продавать в любой момент. Попробовать продать пай ЗПИФа до окончания работы фонда можно только на вторичном рынке.
ЗПИФы рассчитаны и на квалифицированных, и на неквалифицированных инвесторов. Хотя для первых выбор фондов гораздо больше. А для неквалов доступны, в основном, рентные фонды. Это фонды, которые сдают коммерческую недвижимость в аренду. Купив пай такого фонда, вы будете регулярно получать долю от арендных платежей.
Прочитать подробнее о видах инвесторов можно в нашей статье о том, кто такие «квалы» и «неквалы».
Плюсы инвестирования в фонды недвижимости
1. Надёжность
Недвижимость – это понятный и надёжный способ сохранения денег. Потенциально недвижимость всегда дорожает, что может обеспечить дополнительный доход при её продаже.
2. Регулярность выплат
Не во всех видах инвестирования вы можете рассчитывать на регулярные выплаты. А инвесторы ЗПИФов недвижимости получают выплаты, как правило, раз в квартал. Вы понимаете, как работают деньги и какой доход приносят.
3. Доход выше ставки вклада
Как правило, средняя доходность ЗПИФов недвижимости превышает среднюю доходность по банковским депозитам.
Какую доходность можно ожидать
Доходность в разных ЗПИФах может очень сильно отличаться. Но, в среднем, прогнозируемый доход – 10-15%. Однако нужно учитывать, что само формирование фонда требует времени. В этот срок ваши деньги не будут работать и приносить прибыль.
ЗПИФ vs покупка квартиры
Возможно, вы задаетесь вопросом – почему бы просто не купить квартиру в качестве вложения денег? Такой вариант менее выгоден. Доходность от сдачи квартиры в аренду продолжает снижаться. А доходность от коммерческой недвижимости потенциально высока. Но возможность самостоятельного инвестирования в склады и торговые центры ограничена – немногие могут инвестировать сотни миллионов рублей. Для таких людей ЗПИФы недвижимости – выход. Взнос относительно небольшой, а доход – выше, чем от жилой недвижимости.
Кому не подходит такой вид вложений
ЗПИФы, как мы писали в начале статьи, подразумевают, что вы инвестируете деньги на весь срок работы фонда – от 3 до 15 лет. Если вам вдруг срочно понадобятся деньги, продать свой пай вы сможете только на вторичном рынке. Когда вы найдете покупателя, предсказать невозможно.
Поэтому ни в коем случае не нужно инвестировать в ЗПИФ недвижимости свои последние сбережения – пусть часть накоплений будет под рукой. По мнению финансистов, доля недвижимости в личном инвестиционном портфеле не должна превышать 15%. Это поможет сориентироваться, какую сумму можно вложить в ЗПИФы недвижимости.
В какие еще инструменты выгодно инвестировать в этом году, читайте в нашей статье про 5 трендов в инвестировании.
ПОДПИСАТЬСЯ НА БЛОГ